Cố vấn tài chính

Sáng sớm

• Đọc tin tức, cập nhật các sự kiện hiện tại, đặc biệt là bất kỳ tin tức tài chính nào ảnh hưởng đến tài khoản khách hàng của tôi.

Giữa buổi sáng

• Trả lời khách hàng.
• Đặt hàng và cập nhật danh mục đầu tư.
• Tham dự các cuộc họp về cập nhật thị trường.

Bữa trưa/buổi chiều

• Gặp gỡ khách hàng hoặc tham dự các cuộc họp thẩm định về các nhà quản lý quỹ khác nhau mà họ sử dụng.

Buổi tối

• Nếu làm việc, hãy tham dự các sự kiện kết nối, sự kiện CE và các chức năng xã hội.

Đầu tư
Cố vấn tài chính cá nhân đánh giá nhu cầu tài chính của các cá nhân và giúp họ đầu tư (như cổ phiếu và trái phiếu), luật thuế và quyết định bảo hiểm. Cố vấn giúp khách hàng lập kế hoạch cho các mục tiêu ngắn hạn và dài hạn, chẳng hạn như chi phí giáo dục và nghỉ hưu. Họ đề nghị đầu tư để phù hợp với mục tiêu của khách hàng. Họ đầu tư tiền của khách hàng dựa trên quyết định của khách hàng.

• Gặp gỡ khách hàng trực tiếp để thảo luận về các mục tiêu tài chính của họ.
• Giải thích các loại dịch vụ tài chính mà họ cung cấp.
• Giáo dục khách hàng và trả lời các câu hỏi về các lựa chọn đầu tư và rủi ro tiềm ẩn.
• Đề xuất đầu tư cho khách hàng hoặc chọn đầu tư thay mặt họ.
• Giúp khách hàng lập kế hoạch cho các trường hợp cụ thể, chẳng hạn như chi phí giáo dục hoặc nghỉ hưu.
• Theo dõi tài khoản của khách hàng và xác định xem có cần thay đổi để cải thiện hiệu suất tài khoản hoặc thích ứng với những thay đổi trong cuộc sống, chẳng hạn như kết hôn hoặc sinh con hay không.
• Nghiên cứu cơ hội đầu tư.

Marketing
Nhiều cố vấn tài chính cá nhân dành nhiều thời gian để tiếp thị dịch vụ của họ và họ gặp gỡ khách hàng tiềm năng bằng cách tổ chức hội thảo hoặc thông qua kinh doanh và mạng xã hội. Mạng là quá trình gặp gỡ và trao đổi thông tin với mọi người, hoặc các nhóm người, những người có cùng sở thích.

• Kỹ năng bán hàng
• Kỹ năng phân tích
• Kỹ năng giao tiếp giữa các cá nhân
• Toán học và tài chính

• Nguyên tắc chung
• Bảo hiểm
• Thuế thu nhập
• Đầu tư
• Lập kế hoạch nghỉ hưu
• Lập kế hoạch bất động sản

Đại lý môi giới lớn

• Có rất ít còn lại với sự hợp nhất gần đây của các công ty tài chính.
• Khoản thanh toán nhỏ hơn (30-45%) nhưng họ trả chi phí chung của bạn (trợ lý, điện thoại, vật liệu, vật tư, hoạt động, bảo hiểm).
• Quốc gia: Morgan Stanley Smith Barney, Merrill Lynch của Bank of America, UBS và Wellsfargo)
• Khu vực: Raymond James, Ameriprise Financial... v.v.
• Cửa hàng (dành cho các nhà đầu tư có giá trị ròng cao hơn): Credit Suisse, Deutsche Bank, Barclay's

Đại lý môi giới độc lập (công ty nhỏ hơn)

• Thanh toán cao hơn (70-90%) nhưng cố vấn phải trả tiền cho TẤT CẢ chi phí chung và không có nhiều hỗ trợ và sau đó nhận diện thương hiệu đằng sau bạn.

Đó là khoảng 90% doanh thu, vì vậy mọi người không gắn bó. Bạn có thể làm việc nhiều giờ, làm tất cả những điều đúng đắn, nhưng nếu bạn không có được lượng khách hàng có giá trị ròng cao, bạn sẽ không thể tồn tại trong kinh doanh.

• Chơi với danh mục đầu tư chứng khoán giả của bạn (Yahoo Finance).
• Quan tâm đến đầu tư.
• Quan tâm đến thị trường chứng khoán.