Chuyên viên phân tích tài chính

Lịch làm việc

Các nhà phân tích tài chính làm việc theo lịch trình ban ngày thông thường, có thể làm thêm giờ hoặc làm việc buổi tối tùy theo nhu cầu của khách hàng. Công việc thường diễn ra trong nhà, thỉnh thoảng cần phải đi công tác.  

Nhiệm vụ tiêu biểu

• Xem xét tình hình tài chính của khách hàng (báo cáo thu nhập, bảng cân đối kế toán, dòng tiền) để đánh giá nhu cầu vốn, ngân sách đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của họ
• Xem xét các loại hình đầu tư và danh mục đầu tư để giới thiệu cho khách hàng
• Đề xuất các biện pháp khắc phục đầu tư, tái cấu trúc nợ, tái cấp vốn và các giải pháp khác cho các vấn đề tài chính của chủ lao động
• Chuẩn bị báo cáo và tài liệu thuyết trình có đồ họa giải thích để giúp khách hàng hiểu các lựa chọn
• Nghiên cứu các công ty có cổ phiếu tiềm năng là khoản đầu tư tốt. Thực hiện các chuyến khảo sát thực tế khi cần thiết.
• Đánh giá dữ liệu bán bất động sản lịch sử để dự đoán xem một bất động sản có phải là khoản đầu tư khả thi hay không
• Sử dụng các mô hình và chương trình tài chính để hỗ trợ phát triển các chiến lược đầu tư
• Chú ý đến các xu hướng kinh tế và kinh doanh địa phương, quốc gia và toàn cầu
• Chuẩn bị và thực hiện các kế hoạch hành động đã được phê duyệt cho các khoản đầu tư tài chính, giao dịch và thỏa thuận
• Làm việc với các nhà đầu tư ngân hàng, kế toán, nhân viên quan hệ công chúng, luật sư và các bên liên quan khác
• Đánh giá hiệu suất đầu tư hiện tại và đề xuất điều chỉnh hoặc bán
• Tìm kiếm cơ hội mới để đa dạng hóa, tăng lợi nhuận tiềm năng và giảm thiểu rủi ro
• So sánh chứng khoán trong các ngành công nghiệp khác nhau
• Phân tích dữ liệu liên quan đến giá cả, năng suất và tính ổn định
• Phối hợp với các cơ quan chính phủ khi cần thiết. Đảm bảo tuân thủ các quy định và luật pháp.
• Giúp khách hàng hiểu được những tác động về thuế của các khoản đầu tư

Trách nhiệm bổ sung

• Cập nhật thông tin bằng cách đọc các ấn phẩm tài chính
• Tìm kiếm cơ hội đầu tư “xanh”
• Quảng cáo dịch vụ để thu hút khách hàng mới, khi cần thiết
• Đào tạo và hướng dẫn các nhà phân tích mới

Kỹ năng mềm

• Lắng nghe tích cực
• Khả năng thích ứng
• Phân tích
• Định hướng tuân thủ
• Tư duy phản biện
• Định hướng chi tiết
• Kỷ luật
• Sự nhạy bén về tài chính
• Kiên nhẫn
• Persistence
• Thuyết phục
• Lập kế hoạch và tổ chức
• Kỹ năng giải quyết vấn đề
• Sự hoài nghi
• Phán đoán đúng đắn
• Kỹ năng giao tiếp mạnh mẽ
• Làm việc theo nhóm
• Quản lý thời gian 

Kỹ năng kỹ thuật

• Kỹ năng toán học và kế toán
• Hiểu biết sâu sắc về kinh tế và đầu tư
• Am hiểu các luật hiện hành liên quan đến ngành chứng khoán , chẳng hạn như: 
• Đạo luật Cải cách Phố Wall và Bảo vệ Người tiêu dùng Dodd-Frank năm 2010
• Đạo luật Cố vấn Đầu tư năm 1940
• Đạo luật Công ty Đầu tư năm 1940
• Đạo luật Khởi nghiệp Doanh nghiệp của Chúng ta năm 2012
• Đạo luật Sarbanes-Oxley năm 2002
• Đạo luật Chứng khoán năm 1933
• Đạo luật giao dịch chứng khoán năm 1934
• Đạo luật về văn bản ủy thác năm 1939
• Phần mềm phân tích như SAS , MATLAB , Spotfire , QlikView , Tableau và MicroStrategy
• Các công cụ kỹ thuật số khác bao gồm Excel , SQL , VBA , Python và R 

• Ngân hàng
• Dịch vụ trung gian tín dụng
• Các công ty đầu tư tài chính
• Công ty bảo hiểm
• Quỹ hưu trí
• Các công ty và tập đoàn tư nhân
• Môi giới bất động sản

Các nhà đầu tư rất tin tưởng vào chuyên môn của đội ngũ Chuyên viên Phân tích Tài chính. Đầu tư đúng đắn có thể mang lại lợi nhuận và sự ổn định lâu dài, thường đồng nghĩa với việc nhân viên của công ty có việc làm ổn định. Ngược lại, đầu tư sai lầm có thể khiến doanh nghiệp chịu tổn thất tài chính đáng kể, dẫn đến việc thu hẹp quy mô, sa thải nhân viên, hoặc thậm chí phá sản. 

Kỳ vọng rất cao và các nhà phân tích tài chính phải làm việc chăm chỉ để tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và tạo ra các mô hình chính xác nhằm dự báo những khoản đầu tư tốt nhất cho nhu cầu của khách hàng. Như Zippia chỉ ra, "mặc dù các nhà phân tích tài chính thường được trả lương cao, nhưng trong nhiều trường hợp, điều này lại đi kèm với cái giá phải trả là sự cân bằng lành mạnh giữa công việc và cuộc sống." Làm việc nhiều giờ liền và áp lực từ quá nhiều áp lực khiến một số nhà phân tích bị kiệt sức. 

Nền kinh tế đang trải qua những giai đoạn biến động, với các nhà đầu tư như ngồi trên tàu lượn siêu tốc khi giá cổ phiếu, quỹ tương hỗ, ETF , bất động sản và tiền điện tử biến động khó lường. Sự biến động này trái ngược với những gì hầu hết các nhà phân tích tài chính mong muốn khi nói đến việc tích lũy tài sản , nhưng gần đây lại không có nhiều kênh đầu tư an toàn. Có những lựa chọn tương đối an toàn như tài khoản tiết kiệm, trái phiếu, tín phiếu kho bạc và các sản phẩm tương tự, nhưng lợi nhuận từ các khoản đầu tư rủi ro thấp này thậm chí có thể không theo kịp lạm phát. Trong khi đó, một số nhà phân tích lại đề xuất tận dụng giá cổ phiếu giảm, ủng hộ chiến lược "mua khi giá xuống" khi cổ phiếu đang "giảm giá". 

Việc số hóa tiền tệ đang trở thành một xu hướng ngày càng phát triển, với nhiều nhà đầu tư xem tiền điện tử và NFT (token không thể thay thế) là một lựa chọn thay thế hấp dẫn cho các phương tiện đầu tư truyền thống. Thực tế, chỉ riêng các nhà đầu tư mạo hiểm đã rót hơn 33 tỷ đô la vào tiền điện tử và blockchain trong năm 2021. Trong khi đó, các ứng dụng giao dịch đã hoàn toàn cách mạng hóa cách mọi người giao dịch hàng ngày, từ đó tác động mạnh mẽ đến toàn bộ thị trường. 

Các nhà phân tích tài chính có thể luôn thích tìm hiểu về tiền bạc, cách thức hoạt động của nó và cách sử dụng nó để kiếm thêm thu nhập! Khi lớn lên, họ có thể đã là những doanh nhân tự khởi nghiệp kinh doanh trực tuyến hoặc trực tiếp. Họ có thể thích chơi chứng khoán và tiền điện tử, giao dịch qua ứng dụng di động và tham gia các diễn đàn trực tuyến. Có thể họ thích các lớp toán, tài chính, kinh tế và lập trình ở trường. Những người khác có thể đã tìm đến họ để xin giúp đỡ hoặc lời khuyên về đầu tư, dẫn họ đến nhận ra rằng một ngày nào đó họ có thể biến kỹ năng của mình thành một nghề nghiệp được trả lương cao!